银行卡惹的“祸”（内附视频）｜法庭纪实第86期

小编綝綝

用银行卡帮同学转账

转５万就得5000元？

开通银行卡卖给别人

一卖就得2000元？

帮一帮

卖一卖

真能如此轻松赚钱？

殊不知

这不是“生财之道”

而是沦为电信诈骗帮凶的犯罪之路

近日，洪雅县法院审理了两起

涉电信网络诈骗的典型案件

01

帮电信诈骗转移赃款

余某系无业人员，一天接到同学徐某某的电话让其提供银行账户并帮忙转账。

余某在明知对方要求转移的钱可能系犯罪所得的情况下，为了获取高额报酬仍然答应帮其转钱。

随后，余某的银行卡内收到一笔5万余元的转账，后余某按照对方的要求多次通过微信、取现等方式帮助转移该笔钱，并从中获利5千余元。经查，余某转移的这5万余元系来源于被害人宋某某被电信网络诈骗的资金。

法院经审理认为，被告人余某为获取非法利益，明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于被告人余某系自首、认罪认罚，并退出了违法所得，可以从轻处罚。

依照相关法律规定，法院一审判决：被告人余某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。

02

倒卖银行卡“四件套”

王某明知他人收购银行卡可能用于实施信息网络犯罪，还将自己办理的1张及向他人收购的2张银行卡在开通网银后，连同绑定的手机卡、U盾一并出售给他人，获利2千余元。

经查，上述3张银行卡的交易流水近1400万元，其中含电信网络诈骗资金16万余元。

法院经审理认为，被告人王某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍通过出售和倒卖银行卡的方式为他人犯罪提供支付结算帮助，其行为情节严重，已构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于被告人王某系自首、认罪认罚，并退出了违法所得，可以从轻处罚。

依照相关法律规定，法院一审判决：被告人王某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币三千元。

03

法官说法

当前电信网络诈骗犯罪频发，人民法院对该类犯罪始终保持严打高压态势，全力守护人民群众财产安全。

案件承办法官郭玉珠特别提醒：不仅实施电信网络诈骗构成犯罪，这些行为也是犯罪：

一是明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售等，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；

二是明知他人利用信息网络实施犯罪，而非法购买、出售、出租银行卡“四件套”（包括银行卡、身份信息、U盾、网银）供不法分子使用，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等。

“大家切勿受高额报酬的诱惑而实施上述行为，沦为电信网络诈骗犯罪分子的帮凶，否则将后悔莫及。”同时，郭玉珠提醒广大人民群众要多学习反诈知识，提高警觉性，对于冒充理财助手、网购客服等常见骗局要及时识破，网络交友需谨慎，不轻信陌生人的电话和短信等，不轻易向陌生人转账，守好自己的“钱袋子”。

转载声明：本文转载自「四川省眉山市中级人民法院」